台人保股份有限公司反保法令裁案

金融督管理委(下金管)近日通台人保股份有限公司(下台人或公司)分案，主台人理理欺案查核常情形，於113年10月底向金管通理人保重大偶事件，金管台人理案查，公司理保理、款及作等事，有反保法相定情事，依保法第171之1第4定核新(以下同)720元。

一、受裁之象：台人

二、裁之法令依：保法第171之1第4

三、反事理由：

（一）台人理作控制度不符合部制原，且理案件案未落追：

1.理案件，可由理人自行受理、立案、登打系及核，未相控管制，致控及行程有制原，包括：

(1)理部就受理理案件有簿登，惟送至作中心行文件描者有行登，而於由理人自行受理及核之案件(即後案件)，未行登及控管，致理申案件亦得由理人自行受理及登打系，且公司未後案件案件系受理案件之比制，以理案件完整性。

(2)後案件得由理人自行於核心系立案，未有跨位之制功能，立案高，且公司於未明定後案件之限制件，致理申案件得由理人意入源件、寄件及公盟件，皆能使用後案件方式理核。

(3)理系建之理受理人及理覆核人有相互出借密情形，惟公司未立核制，致覆核作形同。

(4)理人可自行於核心系入款、地址及不送等料，故理人利用款行核名及，以及系未核所入地址是否保核心系留存料相同，而立假案，理款至保同名同姓之高中同，於系不送通知保，及入地址不全之地址，致未依送受理/案通知客，以及未款之「付通知」寄至保。

2.公司後案件未依描限理案且一步理制，有依部定行追、催，惟理人未已案件送交位描人，相主管均未重提出有效之控管方式。

（二）公司款作理案作之文件是否之制，理付容依理人系建料自出，款行核及金，即可列印款 ，送交出行付款，且部未相，系核金即入。

（三）公司生理人涉理之重大偶事件，未依法令定及部於事件生日立即通管理主管，向本理重大偶事件通。

四、裁果：

（一）上述事（一），公司允理人自行受理、立案、系建及核，因欠缺部制，且未建立登入IP核制，致覆核制未有效功能，示公司未依部制原理建立有效之理作部控制制度，且公司未落行理案件之案及描部控制作程序，事明，情重大，核保法第148之3第1授定之「保部控制及稽核制度施法」第5第1第3款定不符，考量系缺失公司自行查核，已相之理，故予酌，相事後，依保法第171之1第4定，核420元整。

（二）上述事（二），公司款作及作均未有理文件等外部，即予款及入，示公司未落行款及部控制作程序，事明，核保法第148之3第1授定之「保部控制及稽核制度施法」第5第1第8款定不符，依保法第171之1第4定，核180元整。

（三）上述事（三），公司未依法令定及於重大偶事件生日立即通管理主管，向本理重大偶事件通，示公司未落行重大偶事件部控制作程序，事明，核保法第148之3第1授定之「保部控制及稽核制度施法」第5第1第12款定不符，依保法第171之1第4定，核120元整。

五、其他理要求事：台人依比例原相失人，就本案缺失提出有效改善措施。

六、其他明事：保金多自於保，事各秉持善良管理人之注意之，且要求公司各部人恪遵公司部控制制度落行，理理作控流程依不同的理方式，依部制原定部控制理程序，以降低部舞弊，保部控制制度之有效性；另理用之款及作，落行部，以保公司健全。

位：保局理

：(02)8968-0371

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