金管修正「人身保理富管理注意事」

配合我洲管理中心推政策，促富管理之展，提升我高客富管理模及保力，深化我金融地方管理之效益，金融督管理委（以下金管）於114年6月11日修正布「人身保理富管理注意事」部分修正定（以下本修正定）。

本修正定共修正6，修正重如下：

一、申之格件：保者理富管理者具足、及管理能力，修正原本足率、法令遵循件，新增管理、落公平待客原二件，另除信用等件。(修正定第2及第17)

二、明定富管理(修正定第3)：

（一）金融理一致性考量，配合行理高客富管理之定，客象名由「高值客」修正「高客」。

（二）明定富管理，透所人或合作通路高客售保商品，及透所人推介其他金融特事之金融商品、提供配置或等服。

（三）增加高客金用活性及提升我金融力，放已申高客者，得以其要保人之保契保，向行理借款或保融。至於得合作之行，仍回依本行所相定理。

三、明定高客格件、後覆及定期估程序(修正定第3之1):

（一）金融理一致及推富管理展等考量，明定高客之格件：

1、自然人或法人同符合下列件者：

(1) 提供可投值及保值等值新(下同)1元以上之力明；或於年度年化保等值500元以上，提供持有等值1元以上前之力明。

(2) 自然人或法人授理交易之人具充分之金融商品知、交易，自然人或法人具充分之承能力。

(3) 客充分了解得免除之任後，同意署高客。

2、 避免者及行者重向高客索取相明造成客，明定自然人或法人提供其行高客之明，以面申人身保，得署高客。

（二）考量高客申通後，後可能因值下跌等原因而法符合相力，明定高客後格之覆及定期估程序:

1、覆程序：於高客每2年，或每2年後於客最近一次理管行覆，客符合高客之格件。

2、定期估客程序：於未至2年覆期限前，定期估客於保之保值或年化保，或具行高客之身分。

四、除立部、人格要求(修正定第6):考行理高客及考量理本之人能力宜由保自行管理要求，除原立富管理部，以及富管理人具一定格之定。

金管鼓推富管理，提供客更多元及服，另亦提醒理本遵循充分客(KYC)、商品合度(KYP)及相部控制作定，以健全本之展。

附本修正定照表

位：保局理

:(02)89680763

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