第23期行部控制部稽核
科目：行部控制部稽核法（一般金融）共50
1.依行法定，行利率以下列何利率揭示？
(1)年利率 (2)月利率 (3)日利率 (4)利率
答案：1
解析：行利率以年率，於所揭示(§41)。
2.依行法定，商行理中期放款之有何限制？
(1)不得超其所收存款
(2)不得超其所收定期存款
(3)不得超其所收存款及金融券售之和之百分之二十
(4)不得超其所收存款及金融券售之和之百分之三十
答案：2
解析：商行理中期放款之，不得超其所收定期存款(§72)
3.依行法定，行於自用住宅者自用住宅之放款，其最期限不得超多少年？
(1)十五年 (2)二十年 (3)三十年 (4)期限限制
答案：4
解析：行或建造住宅或企用建，得理中、期放款，其最期限不得超「三十年」。但於自用住宅者自用住宅之放款，不在此限(§38)
4.依金融控股公司法定，下列何者甲非同一人？
(1)甲之配偶乙 (2)甲任董事的A公司
(3)甲之舅舅丙 (4)由甲之配偶乙任董事之B公司
答案：3
解析：「同一人」是指本人、配偶、二等以之血及以本人或配偶人之企，甲之舅舅丙甲之三等血，故甲非同一人。
5.依「金融控股公司及行部控制及稽核制度施法」定，行建立稽核制，理稽核，其解聘或如何理？
(1)董（理）事全董（理）事三分之一以上之同意，主管核准
(2)由董事定
(3)董（理）事全董（理）事二分之一以上之同意
(4)董（理）事全董（理）事三分之二以上之同意，主管核准
答案：4
解析：稽核之聘任、解聘或，董事全董事三分之二以上之同意，主管核准後之。
6.依「金融控股公司及行部控制及稽核制度施法」定，法令遵循自行查核作率何？
(1)每半年至少一次 (2)每年至少一次
(3)每一年半至少一次 (4)每二年至少一次
答案：1
解析：法令遵循自行估作，每半年至少理一次，其理果送法令遵循位查。各位理自行估作，由位主管指定人理。
7.依「金融控股公司及行部控制及稽核制度施法」定，理行年度表查核，下列何情立即通主管，惟不就查核果先行向主管提出摘要告？
(1)受查行在或其他有等，情重大者
(2)受查行於查核程中，未提供所需之表等料，致使法理查核工作
(3)受查行不足以抵或著化
(4)有示行之交易有重大之虞
答案：2
解析：理部控制制度之查核，若遇下列情立即通主管：
(1)查核程中，未提供所需要之表、、及或之事拒提出明，或受其他客境限制，致使法理查核工作。
(2)在或其他有、造假或缺漏，情重大者。
(3)不足以抵或著化。
(4)有示之交易有重大之虞。
受查行有第二款至第四款情事者，就查核果先行向主管提出摘要告。
8.依「金融控股公司及行部控制及稽核制度施法」定，行符合法令之遵循，指定一於下列何者之行管理位，法令遵循主管制度之、管理及行？
(1)稽核室 (2)察人 (3)董事 (4)理
答案：4
解析：金控公司及行指定一於董事或理之行管理位，法令遵循主管制度之、管理及行，指派高主管一人任法令遵循主管，理法令遵循事，至少每半年向董事及察人或委告。
9.依「金融控股公司及行部控制及稽核制度施法」定，行部稽核位理一般查核之部稽核告，工作底稿及其相料，至少留存多久查？
(1)二年 (2)三年 (3)四年 (4)五年
答案：4
解析：部稽核告、工作底稿及相料至少保存五年。
10.依「行稽核工作考核要」定，行於每年何函上年度之行部稽核考核料清予主管？
(1)三月底前 (2)六月底前 (3)九月底前 (4)十二月底前
答案：1
解析：行於每年三月底前函上年度之「行部稽核考核料清」，相表行得以有控管表取代。
11.依「中民行公安全行」定，疑有客金融卡及信用卡料遭或自吐常，致客提之遭取情形者，查明理之事，下列何者？
(1)即通警察理
(2)可能被之金融卡或信用卡料，速
(3)本行客者，即以控管理停卡通知客卡
(4)跨行客者，即通知所金融及通金公司知所金融理停卡及卡作
答案：2
解析：可能被之金融卡或信用卡料，本行客者，即以控管理停卡通知客卡；跨行客者，即通知所金融及通金公司知所金融理停卡及卡作，以避免客金融卡遭造。
12.依「金融理出租保管箱安全工作行注意事」定，理出租保管箱落行舍安全查工作，於何由人仔察是否尚有人停留或留置可疑物，注意行舍是否有被破象？
(1)每日上班前 (2)外 (3)每定期 (4)每日下班前
答案：4
解析：落行舍安全查工作，每日下班前，由人仔察是否尚有人停留或可疑物品留置保管箱室注意行舍、外、天花板、地板是否有被破之象，慎防歹徒以逐侵方式入侵作案。
13.依「金融安全施置基」定，有路影系，下列述何者？
(1)路影系影像以彩色主
(2)包括大外入口、全部、金室、保管箱域出口、自付款等
(3)所影保存一月，示影日期
(4)器置在金外
答案：3
解析：(3)：所影像案至少保存二月（新、自及其遭部分至少保存六月），示影日期，妥保管查。
14.依「金融安全注意要」定，之安全，於保密之密控管理，下列何者符合定？
(1)密人中位最高之知悉
(2)密持械之一人知悉
(3)密由出主管保管，人
(4)出前，密由人定後通知分行或行出人，不人知悉
答案：4
解析：保之密、密於出前由人定後通知分行或行出人，不得人知悉，以防守自，或歹徒。
15.依「金融一定金以上通交易及疑似洗交易申法」定，下列何者非一定金以上之通交易？
(1)新台五十元以上之金收款 (2)新台五十元以上之金付款
(3)新台五十元以上之金交易 (4)新台五十元以上之交易
答案：4
解析：一定金以上之通交易指新台五十元（含等值外）以上之金收或付（在理上，凡以金收支票者皆之）或交易。
16.依「金融一定金以上通交易及疑似洗交易申法」定，於一定金以上之通交易，向下列何者申？
(1)金管行局 (2)中央行金 (3)法部查局 (4)刑事警察局
答案：3
解析：一定金以上之通交易，於五日以媒申方式，向法部查局申。
17.依「信用卡管理法」定，信用卡公司自主管可立之日起，除有正理由申核准展延者外，至多久妥公司立登？
(1)二月 (2)六月 (3)九月 (4)一年
答案：2
解析：信用卡公司及外信用卡公司自主管可立之日起，六月
妥公司立登，
18.依「信用卡管理法」定，有信用卡算之方式，下列述何者？
(1)行之信用卡於使用，以新算
(2)行之信用卡於外使用，以外算
(3)外行之信用卡於使用，以新算
(4)信用卡涉及外部分，依中央行有定理
答案：3
解析：在我境行之通用信用卡於使用，以新算，於完成清算程序；於外使用，或外所行之信用卡於使用，涉及外部分，依中央行有定理。
19.依「信用卡管理法」定，下列何者信用卡收？
(1)理信用卡循信用 (2)特商店及理相事宜
(3)授使用信用卡之商或服章 (4)提供信用卡交易授或清算服
答案：2
解析：收：指特商店及理相事宜，代理收付特商店信用卡消款。
20.依「信用卡管理法」定，信用卡卡期最低金超指定款期限一月至三月者，依全部款金提列至少多少比例之抵呆？
(1)百分之一 (2)百分之二 (3)百分之三 (4)百分之五
答案：2
解析：月最低付款金超指定款期限一月至三月者，提列全部款金百分之二之抵呆；超三月至六月者，提列全部款金百分之五十之抵呆；超六月者，全部款金提列抵呆。
21.依「中民行公信用卡委所理信用卡自律公」定，信用卡卡款，於受理後至於多少日告知持卡人理及度？
(1)三日 (2)五日 (3)七日 (4)十四日
答案：4
解析：卡款於受理後14日回覆持卡人理或度，查期停止算利息。定持卡人任方得收取款理期之利息。
22.依「外收支或交易申法」定，有非居住民得於填妥「外收支或交易申」後，行理新台之每或售金定，下列述何者正？
(1)未超10美元之款 (2)未超15美元之款
(3)未超20美元之款 (4)未超 100美元之款
答案：1
解析：非居住民每或售金未超十美元之款，申人得於填妥申後，行理新。
23.行已取得理衍生性金融商品之核准者，除金管核准始得理之商品者外，依定衍生性金融商品後，15日附料呈金管，下述何者非定呈之料？
(1)告 (2)法遵循明 (3)更事登表 (4)商品特性明
答案：3
解析：各衍生性金融商品及其商品之合，於後十五日附商品特性明、法遵循明及告金管查。
24.依「外收支或交易申法」定，所之「申人」指中民境之下列何者？
(1)金融
(2)入新台款款人
(3)入新台款受款人
(4)新台50元以上等值外收支或交易之金所有者或需求者
答案：4
解析：境新五十元以上等值外收支或交易之金所有者或需求者（以下申人），依本法申。
25.依「中民行公徵信」定，下列何授信得自所「授信金」中扣除？
(1) (2)透支 (3)付收款 (4)出口押
答案：4
解析：授信，得扣除存借、出口押及口押之金、理收款承之方度，但不得扣除「以定存十足保之保款」。
26.依主管定，商行投於集中交易市交易之股票、基金受益等之原始取得成本，至多不得超行核算基之多少百分比？
(1)20% (2)25% (3)30% (4)40%
答案：2
解析：商行投於集中交易市店市交易之股票、新股利、固定收益特股、私募股票、私募公司、依各法令定行之基金受益、股及(售)之原始取得成本，不得超行核算基百分之二十五。
27.依主管定，商行投於每一公司之股票、新股利及券股利之股份，至多不得超公司已行股份之多少？
(1)3% (2)5% (3)7% (4)10%
答案：2
解析：商行投於每一公司之股票、新股利及券股利之股份，不得超公司已行股份百分之五。
28.依清算行巴塞理委所「部控制制度估原」定，有董事事，下列述何者正？
(1)控部控制制度之足性及有效作 (2)保授法得以有效行
(3)制妥善之部控制政策 (4)核定行架
答案：4
解析：「董事」必督高管理取必要措施，以辨、衡量、及控管;核定行架。
29.金融所行不宜值持有金房密或匙者下列何者？
(1)出 (2)存主管 (3)主管 (4)作主管
答案：3
解析：主管不宜兼出或理之事，不宜值持有金密(或匙)。
30.加本行行其海外分行之督管理，以落其海外分行部控制制度之行，理改善之事，下列述何者？
(1)切行分行各之作政策及流程是否符合部制原
(2)慎海外分行主管，落及迫休假制度
(3)有不任之主管立即理
(4)建立海外分行行之通系，以保部控制有效作
答案：1
解析：(1)：切行海外分行各之作政策及流程是否符合部制原。
31.金融於特定人持整批印卡、印章行理，做款，以申公司立登用之存款明者，下列述何者正？
(1)簿登 (2)拒理 (3)指定人理 (4)由人流理
答案：2
解析：於以不存款金或直接接借寸以充之用之客申出具金明者，予拒明。
32.各金融於受理客立各存款、款及申信用卡等，向下列何位站查身分後，始得受理？
(1)票交所站 (2)政部相站 (3)金管行局站 (4)金（股）公司站
答案：2
解析：金融落於客客身分，利用金融合徵信中心或政部相站查系，以定身分是否失被。
33.有金融理消性放款注意事，下列述何者？
(1)借填之申料容毋需查
(2)列部稽核之查核重
(3)入部控制制度之
(4)借任之公司行是否向相位申登之公司行，衡酌取查或地查程序
答案：1
解析：借填之申料容查。
34.防部人舞弊，有行票券注意事，下列何者？
(1)成交管理性表相互勾稽
(2)外空白商本票由各人妥保管
(3)公司保章及戳妥善保管且足以防止任何未授之使用
(4)於以抬支票付款者，予限制及控管
答案：2
解析：；空白商本票及票之保管及用以格控管，外空白商本票不宜由各人行保管。
35.保存益，客投存款不符者，如金融卡造案件，於二日等之相交易料送主管指定作交叉比，於受理投日查完竣，足客被款後通主管？
(1)二日 (2)三日 (3)四日 (4)五日
答案：1
解析：於受理投二日查完竣，足客被款後，相料通政部金融局(金管行局)
36.金融如有客金融卡被造存款，相料提供予何位，以便ＡＴＭ及客等料行交叉比？
(1)中央存款保公司 (2)中央行 (3)行公 (4)金公司
答案：4
解析：相料提供予金公司，以便ATM及客等料行交叉比，加速找出犯罪共同及查方向。
37.防歹徒自提款以取客金融卡密等料，有使用自提款注意事之述，下列何者？
(1)跨行各安全加查核
(2)之自提款，予格控管或
(3)金融卡交易流程控管列部稽核重目
(4)加向客宣，金融卡及自提款之常使用情形，即通行公理
答案：4
解析：(4)：加向客宣，金融卡及自提款之常使用情形，即通知所行理。
38.有主管核准金融可委外理之事，下列何者？
(1)作 (2)收之催收作
(3)便利商店代收信用卡款 (4)款授信核之准
答案：4
解析：金融可委外理之事包含款之行、放作管理及服作，但不含授信核之准。
39.金融理委外行作，慎受，如因受人之疏失，害消者益，下列述何者正？
(1)由行公害之 (2)由金融服公司害之
(3)由委之金融害之 (4)由消者承失
答案：3
解析：金融作委外如因受委或其受人之故意或失致客益受，仍客依法同一任。
40.取破案契，行於警察因刑事案件需要，查人事犯罪相存放款料，下列述何者正？
(1)警人口指示提供客料 (2)可行由各警察局行文查，副知政部警政署
(3)由警察局局（副局）判行 (4)防客料外，由警首往行
答案：2
解析：依90.2.8政部台融(一)第90900581函定：可行由各警察局行文查，副知政部警政署，惟依95.5.23金管(一)字第09510002020令定：警察查察人犯罪案件，依警示通制行列警示(止使用提款卡、音、路及其他子支付功能)者，得由警察分局分局(刑警大)判行後，行文向金融查金流向之料。
41.有行不良予管理公司，下列述何者正？
(1)行不得以合方式他人共同成立管理公司
(2)不得移之不良料，限面型，不包括子案
(3)凡履行法律者之料，均不得提供管理公司
(4)行得以合方式他人共同成立管理公司，惟不得以其不良出作股
答案：3
解析：各：(1)行得以合方式他人共同成立管理公司；(2)不得移之不良料，包括面型子案；(4)行得以合方式他人共同成立管理公司，亦得以其不良出。
42.有金融派理收付款之定，下列述何者正？
(1)理券商客交易款之收付，以活期性存款方式理限
(2)金融派赴券商理收付款，其理目，有限制
(3)金融派赴券商理收付款，毋需向主管提出申
(4)金融服客，可自派常企、或理收付款
答案：1
解析：金融派赴券商理收付款及派常理代理收付、等各之收入及公事或公用事款，向主管提出申，主管自申件送之次日起十日，未表示反者，已核准。理券商客交易款之收付，以活期(蓄)存款方式理限。
43.有金控公司建置料之保密定，下列述何者？
(1)金控公司子公司保密定
(2)保密措施之重要事以公告、路等方式揭露
(3)金控公司授得用料之工，保密定切
(4)金控公司用料之分析果，如涉及客人料，可提供金控公司旗下所有子公司使用
答案：4
解析：金控公司用料之分析果或出表，如涉及客人料，不得揭露予其他子公司或第三人。
44.防人及保障金融本身，金融落行自己客原，下列述何者？
(1)定一套慎估客之部
(2)於新者，有流程客身分
(3)各金融如可疑，立即通金融查位
(4)於客，明定相措施，以持注意其交易行是否其身分、收入或性相一致
答案：3
解析：防人及保障金融本身，金融落行自己客原，包括定一套客及慎估客之部，如於新者，有流程客身分解客；於客，明定相措施，以持注意其交易行是否其身分、收入或性相一致，各金融如可疑，立即通、警、位。
45.金融理自性融，於下列何情予特之注意？
(1)客票融案下之客票，皆由交易所生，且正常
(2)借款以方（非企）受益人，申信用融
(3)信用融款，付至受益人後由信用申人提
(4)授信案下作交易之一票金，未逾期申所列金
答案：3
解析：信用融款，付至受益人後由信用申人提，其金流向申借用途不符，有不流用情事，予特之注意。
46.有信用卡卡主高持卡人信用度之定，下列述何者正？
(1)事先通知正卡持卡人，於中取得其同意且音
(2)事後通知正卡持卡人，於中取得其同意且音
(3)事先通知正卡持卡人，取得其面同意
(4)事後通知正卡持卡人，取得其面同意
答案：3
解析：卡主高持卡人信用度，事先通知正卡持卡人，取得其面同意後，始得之。若原徵有保人者，事先通知保人其面同意，且於核准後通知保人及正卡持卡人。
47.依「金融出售不良注意事」定，金融售保不良案件，取售料截止日至日，至少有多少工作日？
(1)4日 (2)5日 (3)6日 (4)7日
答案：4
解析：金融售不良之公告，刊登於所之公站。自公告日起至取售料截止日，至少七工作日，取售料截止日至日，除保案件至少有七工作日外，其案件有二十八日以上工作日
48.行法第三十二所之消者款授信限，其中每一消者信用卡循信用金之算，下列何者正？
(1)最高二十元
(2)度最高二十元
(3)以信用卡循信用算，由行在不超新一百元自行控管度
(4)以信用卡循信用度算，由行在不超新二百元自行控管度
答案：3
解析：行法第32所之消者款，指於房屋修、耐久性消品(包括汽)、支付及其他人之小款。行法第32第2消者款度，合以每一消者不超新台一百元限，其中信用卡循信用，以信用卡循信用算，行注意上述度之控管。
49.依「金融出售不良注意事」定，金融出售不良，下列何者得或投？
(1)出售的之保物提供人 (2)售案估定底之外部家
(3)出售的之保人任理之企 (4)出售的之保物上之承租人
答案：4
解析：出售的之借款人、保人、背人、保物提供人、本注意事第二定估之外部家，及前述之人任人之法人不得或投。
50.依「信受益限制揭露及行管理法」定，兼信之行申理信法第16各款信，其主管核定具之申件，下列述何者？
(1) (2)董事
(3)信契本 (4)部控制人名
答案：4
解析：兼信之行申理本法第十六各款信具下列申件，主管核定：、董事、最近一期查核之告、信契本。
