承辦保代業務爆2缺失遭金管會罰80萬元 合庫銀回應了

合庫金（5880）旗下合庫銀行因理財講座陳報不實以及未建立異常招攬管理機制，違反保險法相關規定，遭金管會合併裁罰新台幣80萬元。對此，合庫銀行晚間發布聲明稿強調，已採行相關改善措施，並承諾未來將持續精進內控與內稽作業，提升保險業務品質。

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據了解，合庫銀行於2023年及2024年間委由壽險公司辦理共9場理財講座，但未留存向客戶說明的課程相關文件，且講座主題與實際內容不符，部分活動甚至涉及推介特定金融商品。此外，113年12月9日新明分行理財講座經查實際未舉辦，114年2月20日一心路分行及114年3月10日新竹分行亦發現未留存課程文件等情形。金管會認定合庫銀行陳報不實，並對此類缺失裁罰30萬元。

另外，合庫銀行未建立針對保險公司照會之「異常招攬態樣管理機制」。例如，保險公司反映曾出現多起疑似誤導銷售案例，包括「要保人法定代理人表示原本只打算存錢，不知是投保保單」、「保戶表示僅想辦理定存，非購買保險商品」以及「要保人收到保單後，發現與業務員最初提供的試算內容不符，第二年無法回本」等情況。金管會認為，合庫銀行未在收到照會後進一步查明招攬過程，也未加強管理以避免業務人員未充分說明商品內容，據此裁罰50萬元。

對於遭裁罰一事，合庫銀行聲明稿如下：

合作金庫銀行表示本案係金管會114年對該行兼營保險代理人業務專案檢查提列缺失予以裁罰。缺失內容包括：舉辦理財講座活動未確認內容妥適性及辦理真實性、未建立保險公司照會涉異常招攬案件之管理機制等。

合作金庫銀行已採取相關改善內控措施，例如強化理財講座及保險客說會之控管機制、照會涉異常招攬案件之檢核管理功能等，嗣後仍將持續精進內控內稽查核，提升保險業務品質。