53家業者查核、8家被罰！第三方支付理事長劉士維：防堵洗錢不手軟

中華民國第三方支付服務業商業同業公會今（27日）首次出席數位發展部跨部會記者會，攜手行政院及五大部會共同宣示防制博弈洗錢的決心。據數發部統計，今年已對53家第三方支付業者進行全面現地查核，裁罰8家、金額達273萬元，並廢止3家問題業者登錄資格。理事長劉士維表示，公會將落實62條自律規範、建立四大防制機制，與政府攜手堵塞洗錢漏洞，重建社會大眾對第三方支付的信心。

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理事長劉士維在會中表示「第三方支付產業在台灣數位經濟發展中扮演關鍵角色，協助無數中小企業突破傳統金流限制，促進電子商務蓬勃發展。然而，少數不肖業者與犯罪集團的不法行為，不僅損害產業形象，更影響廣大守法業者的權益。公會成立的首要任務，就是建立嚴格的自律機制，與政府攜手防堵犯罪，重建社會大眾對第三方支付產業的信心。」

數發部林宜敬部長主持時表示，近期博弈犯罪集團利用第三方支付進行洗錢，政府將透過跨部會聯防、產業自律及法規指引三管齊下全面防堵。今年已對53家能量登錄業者進行百分之百現地查核，裁罰8家業者金額達273萬元，並廢止3家問題業者之登錄資格。他強調，「防制博弈洗錢不只是執法問題，更是全民信任工程」，唯有政府、產業與社會三方攜手，才能打造乾淨、安全、公正的數位支付環境。

公會承諾將落實四大自律措施：嚴格執行客戶盡職調查，對高風險客戶加強審查；新業務事前向數發部報備並取得同意；配合產業聯防平台，即時通報可疑交易；建立特約商店審查機制，防堵博弈及兒少色情網站入駐。

劉士維指出，公會自8月4日成立以來，已完成涵蓋防制洗錢、業務管理、消費者保護、資訊安全等面向的自律規範，共計五章62條，建立比法令更嚴格的自律標準。他進一步表示「這些自律措施不是口號，而是具體可執行的行動方案。公會風險委員會已建立會員交流平台，定期分享可疑交易態樣與防制經驗。我們的目標是讓每一位會員都成為防制洗錢的第一道防線，而不是犯罪集團可以利用的漏洞。」

談到未來展望，劉士維強調，公會將與數發部保持密切合作，建立定期溝通機制，即時反映產業實務需求，協助政策制定與法規調適。同時，公會也將持續完善自律規範，研訂服務品質與資訊安全標準，透過產業自律與公私協力，共同打造安全、透明、創新的第三方支付產業生態系統，讓民眾能夠安心使用第三方支付服務。