優寶購物《ubao.Tw》特貨品商城,黑貓宅配,取貨付款,銓敘部:若停降退休所得替代率 基金水庫恐更早乾枯
中央廣播電台

銓敘部:若停降退休所得替代率 基金水庫恐更早乾枯

趙婉淳

立法院司法及法制委員會今天(5日)審查國民立委提出、有關年金改革的「公務人員退休資遣撫卹法」部分條文修正草案。在野團要求停砍年金、停止踐踏公務員尊嚴。民進團則主張年改要永續、不該走回頭路。銓敘部長施能傑也表示,若現在停止調降退休所得替代率,基金水庫可能更早就會乾枯。

立法院司法及法制委員會5日繼續審查「公務人員退休資遣撫卹法」修正草案,國民立委共提出26個版本,修法重點包括修正退休所得替代率自2024年1月1日起不再調降或終止適用,或在2025年後不再調降,以及審定退休所得隨在職人員調薪重新計算或按消費者物價指數(CPI)累計成長率調整。

廣告

委員會開會後進入大體討論,朝野立委進行車輪戰發言。民進立委吳思瑤表示,社會關切年金改革能否永續前進、維持世代正義、捍衛職業間的公平,或是要走回頭路。她指出,年改上路至今已有正向功效,民進團不在贊成在野立委所提的修法版本。

吳思瑤說,若採行國民立委的提案,停砍退休所得替代率,將造成三大不公平,首先是「重退休、輕現職」,她指出,目前公務員退休所得幾乎達現職公務員薪資的7成,造成「不上工就同酬」的情況;第二是「重公教、輕勞工」,造成跨職業間的不平等;第三則是若停砍年金,基金缺口恐愈來愈大,最終由政府負擔、等於轉嫁到全體納稅人承擔。

國民團書記長羅智強則表示,民進執政後踐踏公務人員的尊嚴及其退休保障,停砍所得替代率才是真改革。民眾立委張啓楷也指出,近5年來退撫基金績效良好,當初年改的理由已不存在。

銓敘部長施能傑則表示,年改就是透過政府撥補和縮減已退休及將退休人員的退休金,來分攤過去的缺口,若停止調降退休所得替代率,基金水庫可能會更早乾枯。施能傑:『(原音)根據精算報告,公務人員要平均9.17%,才可能50年沒有破產;教育人員要百分之十幾,可是我們過去…其實大部分的基金,台灣還有別的基金,公務人員平均過去30年的基金大概是5%點多的投報率,我們已經很努力,事實上剛剛委員提到說過去年改很有績效,因為錢給我們,我們也投資得更好,能夠讓水位更高;那如果你現在要把它停止、調降的話,那就表示給我們的錢就越來越少,那我們就更少基金可以去做投資了。』

施能傑指出,政府至今已撥補公保基金新台幣5,100多億元,還有700多億元會完成撥補,等於政府一肩扛起公保負債。

其他人也在看

立院初審停砍公務員退休金草案 全數保留交團協商

立法院5日繼續審查「公務人員退休資遣撫卹法」修正草案,對於國民立委提案停砍公務員退休金,銓敘部長施能傑表示,若停砍退休所得替代率,勢必使退撫基金收支再度失衡,用罄年限將再提前4年。歷經一整天討論,由於朝野意見分歧,最終全數保留交團協商。 公教年金改革自2018年7月上路,有關所得替代率,分10年逐年調降1.5%,以年資滿35年為例,所得替代率最高75%,並在10年降到60%;年資滿15年者,所得替代率則分10年從45%降至30%。 立法院司法及法制委員會5日繼續審查「公務人員退休資遣撫卹法」修正草案,國民立委共提出26個版本,修法重點包括修正退休所得替代率自2024年1月1日起不再調降或終止適用,或者在2025年後不再調降,以及審定退休所得隨在職人員調薪重新計算或按消費者物價指數(CPI)累計成長率調整。 針對關鍵條文停止調降公務員退休所得替代率修法,銓敘部長施能傑表示,退撫基金建置一開始因採不足額提撥,導致整體退撫基金入不敷出,2018年7月啟動年改後,截至2024年,整體退撫基金收支漸趨於平衡,因此,若修法停砍退休所得替代率逐年降低,勢必使退撫基金收支再度失衡,嚴重影響財務安

中央廣播電台 ・ 1 天前
鼓勵多生點!立委郭國文提「國家隊ETF」 18歲就有百萬起跑資金

鼓勵多生點!立委郭國文提「國家隊ETF」 18歲就有百萬起跑資金

少子化問題年年喊,政策卻年年碎。立委郭國文4日在立法院總質詢時語重心長地說:「如果我們現在不做點不一樣的事,以後想生的人更不敢生。」他當場拋出一個新想法,提議政府與家長共同成立「國家隊ETF」,為孩子每月投入4000元、累積10年,等孩子成年時,就能擁有一筆百萬元的「人生起跑金」。這個構想獲得行政院長卓榮泰正面回應,表示將納入政策評估方向。

三立新聞網 setn.com ・ 1 天前

焦點股》00632R:避險資金湧入反向ETF 成交量暴增

受到美國AI股股價拉回影響,權值王台積電(2330)今早盤股價也跌破1500元大關,台股一度重挫逾700點,避險資金湧入元大台灣50反1ETF(00632R)避險,截至9:45分為止,00632R股價上漲0.39元、暫報17.44元、漲幅達2.29%,成交量超過6萬張,已超過昨日成交量4萬張。

自由時報 ・ 1 天前

《基金》AI科技股領軍 台股Q4強強滾

【時報-台北電】AI話題持續發燒,台股在權值股帶動下,漲勢凌厲,資金自去年以來至今年第三季皆集中於AI類股。法人指出,隨AI外溢需求確立,AI新創公司建立嶄新策略聯盟,推動整體獲利全面上修。AI科技股表現亮眼,部分電子原物料也開始起漲,台股多頭格局有望延續。 瀚亞菁華基金經理人鄭行甫表示,美國晶片大廠所採用的高階載板規格,將於明年Rubin版本中大幅提升使用面積,ABF高階載板受惠於AI GPU與ASIC需求,市場預期明年將出現供需緊張;AI外溢效應也推動NAND Flash在2026年進入供不應求的狀況,AI需求將持續延伸,也反駁了泡沫化疑慮。 瀚亞投信國內投資部主管姚宗宏認為,台股目前處於相對高檔,權值股評價亦高於大盤,建議避免追高,聚焦具成長潛力的主流類股,但後續仍須密切關注外資動向、中美貿易談判進展、美國經濟數據與降息政策方向,及聯準會改組相關消息。 台新2000高科技基金經理人沈建宏強調,雖然短線台股面臨修正壓力,但考量AI產業趨勢越趨明確,受益族群增加,預期第四季至明年第一季基本面仍佳,且歷史上第四季到隔年第一季作夢行情機率高,加上聯準會持續鴿派,營造後市寬鬆資金環境,因此

時報資訊 ・ 1 天前

批藍委所言是菁英的傲慢! 莊瑞雄:基金是水庫不是提款機

立法院司法及法制委員會今排審「停砍公教年金」相關草案。國民立委吳宗憲認為,停砍公教年金不符大法官釋字第782號的精神,國家並未面臨重大公益挑戰及為難。對此,民進立委莊瑞雄批評,這是菁英的傲慢。他說,基金政府負最大責任,但也必須現職和退休者共同負擔,基金這個水庫是專屬的,不是全民的,全數轉嫁給納稅

自由時報 ・ 1 天前

聯博00980D掛牌三月吸金逾五成 受益人數居投等債ETF之冠、再預告配息0.114元

自8月掛牌以來,聯博投信旗下00980D聯博投資等級債入息主動式ETF憑藉主動操作優勢與穩定配息機制,連續三個月呈現淨流入,受益人數與基金規模雙雙成長四成五與五成,於全台38檔投資等級債ETF中居冠。

中時財經即時 ・ 1 天前
台股主動式ETF再添生力軍!復華 00991A 12月3日開募

台股主動式ETF再添生力軍!復華 00991A 12月3日開募

[Newtalk新聞] 台股主動ETF再添生力軍!復華投信今(5)日表示,復華台灣未來50主動式ETF(簡稱:主動復華未來50,代號:00991A),日前已獲准募集,預計12月3日起開募。 復華投信表示,在 AI 時代下,台股開啟新一波多頭,為提供台股投資人掌握台灣未來主要的經濟成長動力與大盤趨勢,同時兼顧可能晉升市值前 50大明日之星投資機會,隆重推出「主動復華未來50」(00991A),以主動研究方式,從市值前 150大的台灣上市、上櫃公司中汰弱留強,並挑出未來可能成為市值前 50大個股,追求長期打敗台灣加權指數。 復華投信指出,00991A 每單位發行價格為新臺幣 10元,即每張最低只要新臺幣 10,000元,收益分配採半年配(每年六月底、12月底進行評價),預計於12月3日至5日進行繳款募集,投資人可透過復華投信或富邦證、永豐金證、凱基證、群益證、元大證、統一證、元富證、兆豐證、華南永昌證等9家券商通路申購,卡位未來50的投資潛力。 台股第四季以來持續震盪走高,雖今日台股走勢承壓,盤中一度下挫 600點,但展望後市,復華投信國內股票部主管呂宏宇表示,台股持續受惠 AI 蓬勃發展

新頭殼 ・ 1 天前

全教總籲停砍年金且讓基金永續 民進民調逾半支持年改

在野推動反年改相關修法,立法院司法及法制委員會今(5日)起審議。全教總則在場外舉行記者會支持相關修法,希望政府停止「雙標」,保障退休公教人員的生活。 全國教師工會總聯合會及多名在野立委5日在立法院審議公務人員退休資遣撫卹法修正草案之際舉行記者會,呼籲政府停降所得替代率,並履行撥補承諾,不能大方撥補勞保,公教撥補卻嚴重短缺,明顯雙標。 全教總理事長侯俊良指出,政府就是公教人員的雇主,本來就應該履行雇主責任,如果能停砍年金,將有助於保障退休公教人員的生存權,也能進一步吸引更多年輕人投入公教行列,對國家發展才有長遠幫助。他說:『(原音)停砍部分,對整個所得替代率的停止調降,我們認為有助退休人員生活,對公職穩定性以及吸引年輕人進來有一定效果,整個年金改過頭後,我想這是第一步來做這樣處理。但我們同時認為配套要做好,除了停降外,相關撥補部分一定要有法條列入,才能基金永續。』 另外,全教總也要求應該修法返還與退撫基金財務無關的年資補償金,他們指出,當初年資補償金是為了制度改革損失的補償,後來竟被取消,形同政府毀棄法律承諾,甚至後來還有軍人保留但公教取消、或是不同年份退休有不同做法,這些都應該盡快

中央廣播電台 ・ 1 天前

統一投信第二檔主動式ETF「統一全球創新主動式ETF」今正式掛牌上市

【財訊快報/記者劉居全報導】統一投信第二檔主動式ETF-「統一全球創新主動式ETF」(00988A)今(5)日正式掛牌上市,統一00988A有六大投資主軸,包括:創新軍火庫、硬實力、軟實力、資源、金融與消費創新。其中,創新軍火庫指的是AI基建供應鏈,也將是00988A的投資配置的核心。AI基建不僅是AI發展的基礎,在各國競逐數位主權的背景下,更是關鍵的戰略利器。統一全球創新主動式ETF經理人陳意婷表示,中美紛爭無礙AI產業續強的科技創新趨勢,經濟溫和增長、降息循環延續,各個主要核心區域的企業獲利都仍處在上升狀況,所以不管是美國、日本、台灣、中港部分,第四季資本市場都有機會再次挑戰前高。陳意婷表示,AI基建與能源基建為中美未來中長期角力之兩大戰場,目前美國在AI基建保持優勢,中國在能源基建領域領先,推估中美將各自全力發展不足之處,由美國近期以國家資金陸續入股稀土等關鍵資源企業可窺知一二,而中國亦以關鍵資源作為談判籌碼。00988A六大投資主軸涵蓋AI基建與能源基建,其中,能源基建首選核電供應鏈、關鍵資源(稀土/鈾/鋰)及儲能設備。至於AI發展,陳意婷表示,全球五大CSP(雲端服務供應商)

財訊快報 ・ 1 天前

文策院攜手烏杉資本成立「數位遊戲基金」 打造台遊IP

為強化台灣遊戲產業創新力與投資環境,文策院與烏杉資本在5日簽署合作意向書(MOU),共同宣布成立「數位遊戲基金」。這也是文策院首次以基金模式投入遊戲產業,期望透過專業資金與產業資源整合,支持原創遊戲從研發階段就獲得資金助力,打造具國際競爭力的台灣遊戲 IP。 這份合作意向書(MOU)由文策院副院長胡婷俐與烏杉資本董事長謝孟恭代表簽署。文策院董事長王時思指出,遊戲產業是全球娛樂市場中增長最快的領域,台灣原創團隊創意與研發能力不輸國際,但早期資金不足與創業風險高常成為障礙,透過與烏杉資本合作,正是希望透過專業投資與資源整合補足缺口,為遊戲產業建立更健全的投資生態鏈,讓更多具潛力的創作能量得以成長。 文策院指出,烏杉資本是由對台灣自製遊戲懷抱熱情與願景的投資人共同成立,其名稱取自台灣針葉五木之一「烏杉」,象徵深根厚植、持續成長的精神。基金鎖定早期種子輪投資(Seed Stage),不僅提供資金,還協助團隊成立公司、建構營運架構,並以資本與專業陪伴開發者,讓創意轉化為具商業潛力的文化內容。董事長謝孟恭與董事徐震皆具2、30年遊戲產業經驗,分別專長資本操作與群眾募資與跨界行銷,未來數位遊戲基金將

中央廣播電台 ・ 1 天前

立院司委會初審停砍公立教師退休金 全數保留交團協商

立法院司法及法制委員會今天(6日)審查停砍公立教師退休金的修法草案,銓敘部與教育部基於財政考量,都希望維持現行年改制度;逐條討論後,朝野難以達成共識,保留所有條文交團協商。 立法院司法及法制委員會6日繼續審查「公立學校教職員退休資遣撫卹條例」修正草案,國民團、立委共提出12個版本,聚焦自2024年1月1日起或2025年停止逐年調降教職員退休所得替代率,以及審定退休金隨在職人員調薪重新計算或按消費者物價指數(CPI)累計成長率調整。 民進立委吳思瑤表示,無論誰執政,都要負責任打造「人人領得到退休金、照顧更多人及不同行業盡可能衡平、基金不再有缺口且維持更久」的退休制度,切莫讓「鐵飯碗」變成「破飯碗」,若未來退休金領不到,就是「重退職、輕現職」。 國民立委林倩綺指出,他們修正「公立學校教職員退休資遣撫卹條例」,不是要推翻改革,而是要讓改革回歸平衡。民眾立委張啓楷則說,今天討論的重點是世代共榮、職業平等,請教育部爭取該有的撥補,只要做到撥補,基金就不會破產。 隨後,銓敘部長施能傑說明,年改後,公、教人員退撫基金用罄年限分別從2031年、2030年,延後至2049年、2045年,而退撫

中央廣播電台 ・ 16 小時前

《基金》投資國外債券 公股銀祭四招

【時報-台北電】美國聯準會今年二度降息,銀行多認為,未來一年美國仍有降息機會,債券投資除基金、ETF,也可直接投資國外債券,鎖住高利率,重點為布局高票面利率的中長天期美債,而優質公司債也是布局重點。 公股銀高層分析,國外債主要分為公司債、金融債及公債,因其本身配息率固定且有到期,投資人可透過四大操作策略,即月月領息、多元分散、階梯到期及槓鈴式(短期債+長期債)等策略,來建構類債券型基金組合。債券配息率與到期日投資前已確定,客戶在投資自主、現金流掌握上也更具彈性。目前銀行除傳統型國外債,零息債、永續債及步階(階梯)配息海外債也可提供各類客戶群多樣化選擇配置。 整體來看,投資人布局國外債,建議以穩定領息為主,除有助分散風險、降低整體波動度,也可透過穩定現金流再投資,提升資產運用的靈活度。 臺企銀分析,全球資本市場仍有不確定性,國外債布局持續以高信評券種搭配槓鈴式操作為主要策略。第一銀行認為,投資人可鎖定全球優質企業發行的中長天期高信評、高票面利率債券,除了鎖住當下的收益率,也可創造穩定的現金流。彰化銀行指出,可觀察中長天期及高信評的債券。 合庫銀行主管認為,投資人除關注具備高度安全性的美國

時報資訊 ・ 1 天前

《基金》降息、創新雙引擎 美股添動能

【時報-台北電】美國股市雖歷經10月高波動期,但市場對降息與AI成長題材信心未減。法人表示,美股已進入第四年牛市循環,平均漲幅可望達13%,隨著中美貿易緊張緩和及AI資本支出加速,市場風險偏好回升,降息與創新雙引擎將成推升美股的新動能。 國泰投顧分析,降息帶來的流動性寬鬆,將有助支撐企業估值與風險資產表現。根據統計,11月與12月波動度有望回落,投資焦點重新聚焦於企業獲利面,預期標普500指數2026年企業獲利年增13%、成長股成長16%,顯示基本面支撐仍強。 對於美股後市展望,貝萊德表示,降息循環將為長期資產重新定價帶來契機,尤其有利於科技與AI相關成長產業。AI基礎建設支出將在2025年至2026年間年增超過20%,美國大型科技企業正進入第二波AI投資高峰,預期生成式AI應用的擴散效應將延續至企業雲端、網路安全與半導體供應鏈。寬鬆政策將支撐資金再配置至高品質成長股,美股在第四年牛市階段仍具吸引力;而AI主題基金、雲端基礎建設與美國大型成長股將成為受惠主軸。 FXTM富拓首席中文市場分析師盧曉暘指出,中美於APEC峰會達成為期一年的貿易協議,美國同意將大陸商品平均關稅由57%降至47

時報資訊 ・ 1 天前

《基金》11月ETF除息秀將登場 00953B年化配息率衝7.71%

【時報-台北電】11月ETF除息秀即將登場,據統計,將於11月首周除息的股債ETF共計有9檔,全數皆為月配型,其中有6檔債券ETF,3檔為台股ETF,以預估年化配息率來看,群益優選非投等債(00953B)以7.71%居冠,台股ETF中則以群益科技高息成長(00946)6.82%最高。 群益科技高息成長ETF(00946)經理人洪祥益表示,AI長期趨勢不變,目前全球AI設備供給仍處在成長初期,受惠於AI的發展,台灣作為全球AI科技應用最重要的供應鏈,有望持續保持在成長軌道上運行,中長期而言台灣科技股表現仍可關注,而這當中亦不少企業的獲利成長動能與配息能力俱佳,也更增添其長期吸引力,可望為資金布局之首選,建議透過訴求精選台灣優質科技高息股的ETF來參與行情,掌握科技成長行情與股息收益雙重契機。 國泰永續高股息(00878)基金經理人江宇騰指出,本周輝達GTC大會登場,加上美國各大科技巨頭釋出最新財報普遍優於預期,帶動本周台股漲勢強勁,且根據國發會公布9月景氣對策信號,景氣燈號由綠燈轉為代表擴張的黃紅燈,顯示台灣景氣持續回溫。受惠於全球AI、高效能運算(HPC)及雲端需求帶動,台股屢創波段新

時報資訊 ・ 1 天前

竹縣「青年百億海外圓夢基金計畫」 帶10青年赴多倫多學習創新創業

協助青年創新創業,新竹縣政府跟教育部青年發展署合作辦理「青年百億海外圓夢基金計畫~全球創客站」,帶領10名具創業經歷的青年,遠赴加拿大多倫多學習交流,11月3日舉行分享會,出訪青年用簡報跟實作展示分享加拿大創業課程所學、基地參訪觀察以及跨域連結成果,也提出他們未來的職涯發展方向。

自由時報 ・ 1 天前
藍白主張停砍年金 銓敘部:基金水庫恐更早破產!

藍白主張停砍年金 銓敘部:基金水庫恐更早破產!

立法院司法及法制委員會今(5日)排審停砍公教年金修正草案,國民、民眾已有初步共識。不過,銓敘部長施能傑示警,當初就是因為不足額提撥,恐導致「水庫」破產,才要推動年改,若如今修法停止調降年金所得替代率,後面幾十年的錢將會是「很可怕的數字」。

鏡報 ・ 1 天前

復華台灣未來50主動式ETF基金預計12月3日起開募

【財訊快報/記者劉居全報導】復華台灣未來50主動式ETF基金(00991A)日前已獲准募集,預計12月3日起開募。復華投信表示,AI時代開啟台股新一波多頭,為了提供台股投資人掌握台灣未來主要的經濟成長動力與大盤趨勢,同時兼顧可能晉升市值前50大明日之星投資機會,推出主動復華未來50(00991A)以主動研究方式,從市值前150大的台灣上市、上櫃公司中汰弱留強,並挑出未來可能成為市值前50大個股,追求長期打敗台灣加權指數。復華投信指出,00991A每單位發行價格為10元,每張最低只要1萬元,收益分配採半年配(每年6月底、12月底進行評價),預計於12月3日至5日進行繳款募集,投資人可透過復華投信或富邦證、永豐金證、凱基證、群益證、元大證、統一證、元富證、兆豐證、華南永昌證等9家券商通路申購,卡位未來50的投資潛力。台股第四季以來持續震盪走高,展望後市,復華投信國內股票部主管呂宏宇表示,台股持續受惠AI蓬勃發展,中長期多頭格局可期,建議可透過主動操作的台股ETF靈活布局,掌握新高行情下的亮點產業投資報酬機會。

財訊快報 ・ 1 天前
11檔TISA級別績優基金出列 10月與今年以來報酬皆達雙位數

11檔TISA級別績優基金出列 10月與今年以來報酬皆達雙位數

普發萬元即將入袋!除了購物,今年以來投信公司響應政策推出的 TISA 級別基金,因為千元就能參與,門檻相對低,也成為選項之一。統計目前市面上 21 檔投資國內標的的 TISA 級別基金

鉅亨網 ・ 1 天前
國民反年改!民進曝藍委「荒謬驚句」嗆:犧牲年輕人未來的兇手

國民反年改!民進曝藍委「荒謬驚句」嗆:犧牲年輕人未來的兇手

朝野近期因「停砍年金」相關法案爭論不休,民進今(6日)指出,國民反對年金改革「荒謬驚句」大連發,藍委王鴻薇說「只是提早4年破產,又不是40年」;藍委吳宗憲說「家裡原本要吃5顆蛋,現在改吃3顆」;藍委翁曉玲還嗆聲「過去的舊習、惡習,不應該再延續」。民進痛批,這些荒謬的發言不只離譜,更暴露出國民的劣根性,意圖破壞國家財政、犧牲年輕人未來的兇手,就是國民。

三立新聞網 setn.com ・ 16 小時前
停砍年金法案今審查!他揭現職公務員「提撥率恐更高」 銓敘部長嘆:水庫更早沒水

停砍年金法案今審查!他揭現職公務員「提撥率恐更高」 銓敘部長嘆:水庫更早沒水

國民、民眾立委提案停砍年金,立法院司法及法制委員會今(5)日審查公教年金修正草案,主張停砍所得替代率、恢復每月退休所得隨現職待遇調整等。對此,銓敘部長施能傑表示,公教年金是專屬水庫,如果現在停止調降,「會讓水庫的水更早沒了」。國民團提案《公務人員退休資遣撫卹法》第37跟26條修正草案,修法重點包括提前停止調降退休所得替代率、退休所得在職人員調薪重新計算......

風傳媒 ・ 1 天前
ubao msn snddm index pchome yahoo rakuten mypaper meadowduck bidyahoo youbao zxmzxm asda bnvcg cvbfg dfscv mmhjk xxddc yybgb zznbn ccubao uaitu acv GXCV ET GDG YH FG BCVB FJFH CBRE CBC GDG ET54 WRWR RWER WREW WRWER RWER SDG EW SF DSFSF fbbs ubao fhd dfg ewr dg df ewwr ewwr et ruyut utut dfg fgd gdfgt etg dfgt dfgd ert4 gd fgg wr 235 wer3 we vsdf sdf gdf ert xcv sdf rwer hfd dfg cvb rwf afb dfh jgh bmn lgh rty gfds cxv xcv xcs vdas fdf fgd cv sdf tert sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf sdf shasha9178 shasha9178 shasha9178 shasha9178 shasha9178 liflif2 liflif2 liflif2 liflif2 liflif2 liblib3 liblib3 liblib3 liblib3 liblib3 zhazha444 zhazha444 zhazha444 zhazha444 zhazha444 dende5 dende denden denden2 denden21 fenfen9 fenf619 fen619 fenfe9 fe619 sdf sdf sdf sdf sdf zhazh90 zhazh0 zhaa50 zha90 zh590 zho zhoz zhozh zhozho zhozho2 lislis lls95 lili95 lils5 liss9 sdf0ty987 sdft876 sdft9876 sdf09876 sd0t9876 sdf0ty98 sdf0976 sdf0ty986 sdf0ty96 sdf0t76 sdf0876 df0ty98 sf0t876 sd0ty76 sdy76 sdf76 sdf0t76 sdf0ty9 sdf0ty98 sdf0ty987 sdf0ty98 sdf6676 sdf876 sd876 sd876 sdf6 sdf6 sdf9876 sdf0t sdf06 sdf0ty9776 sdf0ty9776 sdf0ty76 sdf8876 sdf0t sd6 sdf06 s688876 sd688 sdf86