優寶購物《ubao.Tw》特貨品商城,黑貓宅配,取貨付款,中信銀挨罰200萬最多!金管會開鍘祭出6罰單
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中信銀挨罰200萬最多!金管會開鍘祭出6罰單

記者林莞茜/綜合報導
▲金管會上週共開出6張罰單,中信金旗下中信銀遭罰200萬元。(圖/記者顏真真攝)
▲金管會上週共開出6張罰單,中信金旗下中信銀遭罰200萬元。(圖/記者顏真真攝)

[NOWnews今日新聞] 金管會銀行局、證券局、保險局,在上週共開出6張罰單,分別為中信金旗下中信銀遭罰200萬元、元大金旗下元大人壽遭罰120萬元,再來是台灣人壽遭罰2萬、凱基證券和永豐金證券處遭罰30萬元、永誠投顧遭罰60萬元。

根據金管會調查,中信銀員工未因業務需要,私自透過內部系統查詢客戶個資,已明顯違反個資保護規範與銀行相關法規。此案涉及違反《個資法》第27條第1項、《銀行法》第45條之1第1項,以及相關內控辦法多項條文,金管會則依「一行為違反多法」從重處罰原則,最終依最高罰則《銀行法》第129條第7款裁罰200萬元。中信金則重訊回應,將配合主管機關指示改善,營運一切正常。

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元大人壽則在一般業務檢查中,被發現有內稽內控制度瑕疵,接連被銀行局開出兩張各60萬元的罰單,合併裁罰120萬元。金管會指出,元大人壽在辦理國內股權投資時,未落實利益衝突防範規定,投資部主管及代理人未使用公司提供的通訊設備,恐影響投資資訊的保密與公正性。此外,其對外網站帳號登入僅採帳密與圖形驗證,未設雙因子認證,也被點名不利使用者身分驗證,因而受罰。

中信金子公司台灣人壽,因在保單照會資料寄送作業上缺乏控管,導致應送給特定保險經紀人或代理人的資料,誤傳給無關對象,遭罰2萬元,並限期1個月內改善。

金管會證券局部分,凱基金旗下凱基證券、永豐金子公司永豐金證券,均因業務檢查發現缺失,各被處以30萬元罰鍰,另永誠投顧因在LINE平台進行投資招攬時,散播保證本金或保證獲利的不實訊息,違反相關法規,遭罰60萬元罰鍰。

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《基金》他甩賣50張00919 老手斷言跳錯車

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《台北股市》投信15日賣超前十大 2金釵砍萬張 晶圓二哥慘連25刀

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