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中信行前理民105年起六年6月期,涉挪用客款、推介客短期行多交易及代客理路行交易所涉缺失事,父子3人(包括1位83高客)失金合4,381元,今(27)日遭金管重1000元。
中信前理行不父子3人逾4千元,今遭重1000元。(料照片/中央社}
金管行局副局林志吉表示,中信行前理涉挪用客款、推介客短期行多交易及代客理路行交易所涉缺失事,高83的老父身一人在台,2位子都在外,信任理金融卡交付,都放理,ATM遭提上百次,每次10~12元不等情形,也理代美元保等保,示行就洗防制之存款或交易持控涉有缺失,考量高客,不因理其他3百多位客清查有,因此依行法核行1,000元,但有再要求增提提本。
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金管今日分理由有二大重
(一) 行中台南分行前理自105年1月至111年7月,保管客金融卡、持有客路行及相密,代ATM或代路行後挪用款,且客私下金往,推介客短期行多交易或代客理路行交易致客失,行6年6月,受影客3位(包括1位高客),挪用款及客失金合4,381元,示行就洗防制之存款或交易持控涉有缺失,且未完善建立及未行部控制制度。
(二) 核行有下列缺失事:

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1、 未完善建立客常交易控制:
(1) 行客常交易控,金客,未入法金客,致未能藉由相表即察法金客之常交易行。
(2) 行未高客(包括金客及法金客)密集透ATM方式交易之入控,致未能藉由控表及相交易是否有常,以即高客ATM常交易行。
2、 未行行所定理相控管制:行已依中民行商同公全合「行防理挪用客款相控作原」定理相控管制,惟本案至他行後,行未能妥整其之客,且有保管客金融卡、持有客路行及相密等情事,6年6月,示行未能行所定理相控管制,核有欠妥。
金管表示,理常行之降低,除仰相防弊措施外,仍有良好企文化之形塑及完善道德行之建。金管再次呼民,不要私下交付金融卡、路行及相密予理保管或代交易,或依理指示款入他人,定期,以自身益。金管持督促金融董事及管理重信文化,化客理不行之知及宣,使相制度能即有效落。